4 acciones para elegir un asesor financiero

Con mucha publicidad dentro de los periódicos, televisión, en línea y revistas, todos hemos sido informados sobre los gustos de Bernie Madoff y R. Allen Stanford. Ambos ” Asesor Financiero ” están acusados ​​de estafar a sus clientes con $ 60 mil millones y $ 10 mil millones, respectivamente.

¿Qué pasa en este planeta? ¿En quién puedes confiar? ¿Cómo puedes asegurarte solo? ¿Cómo puede encontrar un asesor financiero en el que pueda confiar?

¿Cómo tienes que comenzar para protegerte?

¿Descubrirás bastantes formas de adquirir para protegerte? Al igual que casi todo en la vida cotidiana, nada en absoluto, incluidas estas medidas, puede prometerle que su asesor económico sea sencillo o que se vuelva honesto. Dicho esto, en caso de que cumplas con estas 4 técnicas, estarás mejor protegido de los gustos de Madoff y Stanford con el mundo cada vez que optes por tu asesor financiero.

Comuníquese con sus compañeros, familiares y compañeros de trabajo para obtener nombres en sus asesores de confianza. Las referencias de otros son definitivamente el mejor método para obtener los nombres de los asesores monetarios. Cuando tienes una reputación, comienza con la acción, solo una.

Su fase inicial siempre es pasar por finra.org, la firma de vigilancia pública para asesores económicos y organizaciones de corretaje. FINRA puede ser el acrónimo de Autoridad Reguladora de la Industria Económica. Se había establecido en 2007 mientras se usaba la consolidación de la NASD (Asociación Nacional de Vendedores de Valores) y también las divisiones de aplicación y arbitraje en el New York Inventory Trade.
En el sitio web de FINRA, eche un vistazo a la parte del inversor y haga clic en la pestaña “Cheque de corredor de FINRA”. Esto puede ayudarlo a evaluar tanto al asesor como a la compañía de corretaje a la que está afiliado el asesor económico. Si ya hay algún problema o problema con este asesor particular o agencia de corretaje, es probable que aparezca aquí. Debe probar esta inicial independientemente de si el asesor continúa siendo remitido a usted personalmente. Tenga en cuenta Bernie Madoff y R. Allen Stanford? Hicieron su negocio por completo como resultado de referencias.

En el momento en que esté satisfecho con lo que tenga, siga leyendo el sitio web de FINRA, su próxima acción es reunirse, cara a cara, con su nuevo asesor monetario. Esta es sin duda su oportunidad de entrevistar a la persona que posiblemente podría administrar sus ahorros en los costos de la vida diaria.

Hay un viejo que declara que no tienes una segunda posibilidad en un primer efecto. Eso es específicamente crítico cuando satisface junto con su asesor económico potencial. Esa sensación de “instinto” que recibe si cumple y conversa con esta persona en particular puede ayudarlo a determinar independientemente de si esta persona en particular suele ser adecuada para usted personalmente.

Pregunta por ti mismo ¿son demasiado agresivos? ¿También arrogante? ¿También conservador? Demasiado tendido de nuevo?

Recuerde que este hombre o mujer es alguien con quien va a tratar durante mucho tiempo. Puede ser difícil creerle a alguien si nunca te sientes cómodo con él.

La tercera acción es pedirle referencias a este asesor de dinero. Pregúnteles: “¿Quiénes son tres clientes suyos con los que podría comunicarme”? Ahora, muchos de nosotros sabemos que el asesor va a proporcionarle 3 personas que él / ella aprecia muy bien y con las que se une. Pero ese no es el propósito. El punto puede ser la reacción del asesor hacia la preocupación. ¿El asesor económico esperó para mencionar que estaba bien o el asesor económico dijo que él / ella no revela ese tipo de información?

Puede haber una razón increíblemente legítima para no querer informarle porque puede ser contrario al plan de la compañía de corretaje ofrecer “cualquier” información del comprador. Determinado por mi experiencia, es una justificación poco convincente. Pero lo que sea que haya realizado es atraer al asesor de dinero así como a la agencia de corretaje para que se adapte a sus requisitos, no a los de ellos.